Cuando esté considerando comprar un seguro de vida, es importante elegir un agente o corredor que pueda ayudarlo. Comprar un seguro de vida puede ser complicado o confuso. La clave para comprar la cantidad correcta y el tipo correcto de póliza a un buen precio es un buen agente o corredor. Debe elegir uno que:
- Comprende su situación financiera, incluidas sus actitudes sobre el riesgo, sus “paréntesis” de impuestos sobre la renta y el patrimonio, y sus otros activos y obligaciones financieras, así como su situación personal (es decir, su edad, estado civil, dependientes, etc.)
- Explica, en términos que puede comprender fácilmente, los problemas, las opciones y el uso planificado del seguro de vida en su programa financiero
- Le proporciona un documento escrito personalizado que
- registra los hechos de su situación financiera y personal actual y
- describe las características del seguro de vida y cómo se adapta a su situación
- No lo presiona a tomar una decisión, pero trabaja con usted hasta que esté listo y convencido de que está haciendo lo mejor para usted
- Está preparado para revisar con usted periódicamente, tal vez cada tres años más o menos, si el producto sigue siendo adecuado para sus necesidades y circunstancias.
- Tiene idoneidad o licencia de la compañía de seguros para asesorarlo.
Si no tiene un agente o corredor que se ajuste a esta descripción, solicite uno contactándonos o consulte a su abogado, contador, amigos, familiares y socios comerciales los nombres de los agentes o corredores de seguros con una excelente reputación.
